BaFin memperingatkan tiga situs web yang menawarkan layanan tanpa izin

Tiga peringatan dalam dua hari

BaFin, otoritas pengawas keuangan federal Jerman, telah memperingatkan tentang tiga situs web melalui pemberitahuan yang diterbitkan pada 9 dan 11 November 2026. Regulator tersebut menyatakan dugaannya bahwa layanan keuangan yang diatur ditawarkan di setiap situs tanpa izin yang disyaratkan oleh hukum Jerman.

Peringatan pertama, tertanggal 9 November, menyangkut privaninvestment(.)com. BaFin menyatakan menduga operator yang tidak diketahui identitasnya menawarkan layanan keuangan dan layanan aset kripto di sana tanpa izin yang diperlukan. Pemberitahuan tersebut tidak menyebutkan nama orang-orang di balik situs itu.

Dua peringatan tambahan muncul pada 11 November. BaFin menyatakan menduga bahwa operator kapitum(.)com, yang beroperasi dengan nama Kapitum Finance, sedang menjalankan bisnis perbankan di Jerman dalam bentuk peminjaman tanpa izin.

Pemberitahuan ketiga menyangkut davoripro(.)com. Menurut temuan BaFin, layanan keuangan dan sekuritas serta layanan aset kripto ditawarkan di sana tanpa izin.

Isi pemberitahuan dan hal-hal yang belum jelas

Setiap pemberitahuan menggambarkan sebuah dugaan, bukan putusan pengadilan. BaFin menerbitkan ketiga peringatan tersebut sebagai item terpisah, dan tidak ada informasi dalam pemberitahuan itu yang menunjukkan bahwa situs-situs web tersebut saling terhubung.

Layanan aset kripto, yang disebutkan dalam dua pemberitahuan, adalah aktivitas yang melibatkan aset kripto, sebuah kategori yang berada di bawah pengawasan keuangan di Jerman. Pemberitahuan untuk kapitum(.)com berbeda jenisnya: pemberitahuan ini menyangkut peminjaman, yang digambarkan oleh BaFin sebagai bisnis perbankan.

BaFin tidak menyebutkan siapa yang mengoperasikan situs-situs tersebut, berapa lama situs itu telah online, atau apakah regulator telah mengambil langkah lain selain menerbitkan peringatan. Pemberitahuan tersebut tidak menyebutkan individu tertentu. Dalam kasus kapitum(.)com, BaFin mengaitkan aktivitas tersebut dengan operator yang menggunakan nama Kapitum Finance tanpa mengungkapkan identitas mereka.