BaFin cảnh báo về ba trang web cung cấp dịch vụ không được cấp phép

Ba cảnh báo trong hai ngày

BaFin, cơ quan giám sát tài chính liên bang của Đức, đã đưa ra cảnh báo về ba trang web trong các thông báo được công bố vào ngày 9 và 11 tháng 11 năm 2026. Cơ quan quản lý cho biết họ nghi ngờ rằng các dịch vụ tài chính được điều chỉnh đã được cung cấp trên mỗi trang mà không có giấy phép theo yêu cầu của luật pháp Đức.

Cảnh báo đầu tiên, đề ngày 9 tháng 11, liên quan đến privaninvestment(.)com. BaFin cho biết họ nghi ngờ những người vận hành ẩn danh cung cấp dịch vụ tài chính và dịch vụ tài sản mã hóa tại đó mà không có sự cho phép cần thiết. Thông báo không nêu tên những cá nhân đứng sau trang web.

Hai cảnh báo tiếp theo xuất hiện vào ngày 11 tháng 11. BaFin cho biết họ nghi ngờ những người vận hành kapitum(.)com, hoạt động dưới tên Kapitum Finance, đang tiến hành hoạt động ngân hàng tại Đức dưới hình thức cho vay mà không được cấp phép.

Thông báo thứ ba liên quan đến davoripro(.)com. Theo kết quả điều tra của BaFin, các dịch vụ tài chính, chứng khoán và dịch vụ tài sản mã hóa được cung cấp tại đó mà không có giấy phép.

Nội dung các thông báo và những điểm còn bỏ ngỏ

Mỗi thông báo đều mô tả một sự nghi ngờ, chứ không phải là phán quyết của tòa án. BaFin đã công bố ba cảnh báo như những mục riêng biệt, và không có nội dung nào cho thấy các trang web này có liên hệ với nhau.

Dịch vụ tài sản mã hóa, được nhắc đến trong hai thông báo, là các hoạt động liên quan đến tài sản mã hóa, một danh mục thuộc phạm vi giám sát tài chính tại Đức. Thông báo về kapitum(.)com khác biệt về bản chất: nó liên quan đến hoạt động cho vay, được BaFin mô tả là hoạt động ngân hàng.

BaFin không tiết lộ ai vận hành các trang web, chúng đã trực tuyến bao lâu, hay liệu cơ quan này đã thực hiện bất kỳ bước nào ngoài việc phát hành các cảnh báo. Các thông báo không nêu tên cá nhân nào. Trong trường hợp của kapitum(.)com, BaFin quy trách nhiệm cho những người vận hành sử dụng tên Kapitum Finance mà không nói rõ họ là ai.